Руководства, Инструкции, Бланки

заявление на снятие блокировки с расчетного счета образец img-1

заявление на снятие блокировки с расчетного счета образец

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Блокировка расчетного счета

Блокировка расчетного счета

Основания блокировки р/счета:
  1. Организация не предоставила налоговую декларацию
    (опоздание более 10-и рабочих дней).
    По данному основанию блокируется вся сумма денежных средств находящихся на счете.
    (п. 3 ст. 76 НК РФ);
  2. Организация не исполнила требование Инспекции об уплате недоимки налога, пеней или штрафа.
    Если налоговый орган не выставив предварительно требования о погашении задолженности, вынес решение о приостановлении операций по счету, блокировка будет незаконной (ст. 46, 69 НК РФ).
    В данном случае приостановить операции по счету могут исключительно в пределах суммы недоимки, то есть, если сумма на счете превышает сумму задолженности, то этот «остаток» компания может использовать по своему усмотрению.
    (п. 2 ст. 76 НК РФ);
  3. Инспекция использовала так называемые обеспечительные меры после того, как закончилась проверка, и по ее результатам принято решение о привлечении организации к ответственности (п. 10 ст. 101 НК РФ).
ВНИМАНИЕ!
Перечисленные 3 основания для блокировки счета, на сегодняшний момент единственные предусмотренные НК РФ и по каким-либо другим основаниям налоговики не имеют право блокировать Ваш счет.
Неправомерные основания для блокировки р/счета:
  • для вызова налогоплателищика в Инспекцию на различные комиссии (например, комиссия по убыточным предприятиям);
  • представление декларации по старой форме;
  • нахождение организации по адресу массовой регистрации;
  • отсутствие организации по юридическому адресу;
  • массовый генеральный директор;
  • непредставление декларации по налогу, налогоплательщиком которого организация не является.
  • для принуждения организации к подключению к электронным каналам связи для сдачи отчетности.
Если Вам заблакировали счет по основанию, не предусмотренному Налоговым кодексом, то необходимо обжаловать данное решение в суде и взыскать проценты за дни, когда Вы не могли распоряжаться своим счетом по вине налоговиков. Что надо сделать, чтобы разблокировать счет
  1. Представить налоговую декларацию, если такова не сдавалась или документы, подтверждающие своевременное отправление декларации по почте(квитанцию с оттиском календарного штемпеля, опись вложения) и заявление о снятии ареста со счетов в свободной форме;
  • Уплатить налоги, пени и штрафы по требованию или по решению налогового органа.

    Налоговый орган по истечению срока, определенного в Требовании, в течение 2 месяцев выносит решение о приостановлении операций по счету (п. 3 ст. 46 НК РФ).

    После вынесения решения о блокировке счета налоговый орган передает его в банк в электронной форме (п. 4 ст. 76 НК РФ), а копию данного решения направляет налогоплательщику (по юридическому адресу) не позднее следующего рабочего дня после вынесения решения (п. 6, 4 ст. 76 НК РФ)

    С момента получения от налоговой инспекции решения о блокировке счета банк приостанавливает операции по данному счету в безусловном порядке (п. 6 ст. 76 НК РФ).
    Затем в течение трех рабочих дней после получения решения направляет в налоговую инспекцию сведения об остатках денежных средств по счетам;

  • Обжаловать решение в суде.

  • ВНИМАНИЕ!
    • Согласно п. 8 ст. 76 НК РФ, при выполнении обязательства по уплате налогов или представлению декларации решение о приостановлении операций по счетам подлежит отмене и передаче представителю банка не позднее, чем на следующий день после представления деклараций либо платежных поручений на перечисление налога и передаче представителю банка.
    • Согласно п. 9.2 ст. 76 НК РФ налоговики должны уплачивать штрафные проценты за несвоевременную разблокировку расчетного счета или за противоправную блокировку счета.
      Так Инспекция перечисляет проценты за каждый календарный день нарушения срока, установленного для отмены решения о приостановлении операций по счетам организации в банке или срока вручения представителю банка (направления в банк) соответствующего решения, а так же за каждый день блокировки счета в случае, если блокировка признана противоправной.
      Процентная ставка принимается равной ставке рефинансирования ЦБ РФ, действовавшей в дни блокировки счета по вине налоговиков.

    Данные проценты подлежат налогообложению налогом на прибыль. Новое основание для приостановления операций по счетам налогоплательщиков в банках.

    В связи с вступлением в силу новой редакции пункта 5 статьи 174 НК РФ,
    с 01.01.2014 налогоплательщики (в том числе являющиеся налоговыми агентами) обязаны представлять в налоговые органы декларацию по НДС в электронной форме.

    По новым правилам налогоплательщики будут обязаны отправить инспекции в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи квитанцию о приеме указанных документов в течение шести рабочих дней со дня их отправки налоговым органом. В противном случае, на основании новой редакции пункта 3 статьи 76 НК РФ (вступает в законную силу с 01.01.2015 ) налоговый орган вправе будет заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств.

    Какие платежи можно совершать, если счет заблокирован
    1. Если счет заблокирован вследствие неуплаты налога (пени, штрафа), то приостановление расходных операций по расчетному счету распространяется исключительно на сумму имеющейся перед бюджетом задолженности.
      Сумма превышающая задолженность (если имеется) может свободно использоваться на любые расходные операции (п. 2 ст. 76 НК РФ).
    2. Если денежные средства на счете заблокированы в полном объеме, есть ряд платежей, которые могут осуществляться и в этом случае.
      Согласно п. 1 ст. 76 НК РФ, п. 2 ст. 855 ГК РФ, банк списывает деньги с расчетного счета организации (ИП):
      • - по платежам первой очереди:
        по исполнительным документам на возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью,
        а также на оплату алиментов;
      • - по платежам второй очереди:
        по выплате выходных пособий и заработной платы работникам на основании исполнительных документов выданных, в том числе, комиссией по трудовым спорам
        (ст. 389 ТК РФ).
    Можно ли открыть новый счет, если счет заблокировали?

    Пунктом 12 ст. 76 НК РФ установлен запрет для банка открывать налогоплательщикам новые счета, если есть действующее решение о блокировке счета.
    Организации при блокировке их счета может открывать счет в другом банке.

    Об открытии нового счета нужно сообщить инспекторам в течение семи рабочих дней.
    Но все это время организация может беспрепятственно пользоваться средствами со счета.

    Справка 1
    Расчётный счёт - вид банковского счета, который представляент собой цифровую запись, используемую банком для учёта денежных операций клиентов. Текущее состояние р/счёта, соответствует сумме денежных средств, принадлежащих клиенту.

    Номер банковского расчётного счёта представляет собой двадцатизначное число.
    ААА-ББ-ВВВ-Г-ДДДД-ЕЕЕЕЕЕЕ (для удобства разделён дефисами), где:
    • ААА (1—3-я цифры) — номер балансового счёта первого порядка;
    • ББ (4—5-я цифры) — номер балансового счёта второго порядка;
    • ВВВ (6—8-я цифры) — код валюты, проставляемый в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОКВ, за исключением кода 810 который был заменён в ОКВ на код 643, но в структуре внутрироссийских счетов был оставлен;
    • Г (9-я цифра) — контрольная цифра;
    • ДДДД (10—13-я цифры) — четырехзначный код подразделения банка;
    • ЕЕЕЕЕЕЕ (14—20-я цифры) — семизначный внутренний номер (лицевого*) счёта в банке.

    * Лицевой счёт (бухгалтерский учёт) — счёт для ведения учёта расчетов с физическими и юридическими лицами, на котором отражаются все финансово-кредитные операции с определенным клиентом. Справка 2
    Списание средств банком по платёжным поручениям производится
    до 2014 года в следующей очерёдности:

    1. В первую очередь: возмещение вреда здоровью и алименты,
    2. Во вторую очередь: выходное пособие и расчёты с уволенными работниками,
    3. В третью очередь: оплата труда и платежи в фонды государственного страхования,
    4. В четвёртую очередь: платежи в бюджет,
    5. В пятую очередь: прочие исполнительные документы (по решению суда),
    6. В шестую очередь: остальные платёжные документы.

    Справка 3
    Списание средств банком по платёжным поручениям производится
    с 2014 года в следующей очерёдности:
    1. В первую очередь: возмещение вреда здоровью и алименты;
    2. Во вторую очередь: выходное пособие;
    3. В третью очередь: оплата труда,
      поручения налоговых органов на списание задолженности по уплате налогов и сборов, а также поручения на списание задолженности страховых взносов в внебюджетные фонды;
    4. В четвёртую очередь: прочие исполнительные документы (по решению суда);
    5. В пятую очередь: по другим платежным документам в порядке календарной очередности (налоги, взносы. ).

    Другие статьи

    Заявление, которое заставит инспекцию раскошелиться

    Заявление, которое заставит инспекцию раскошелиться С 1 января этого года компании вправе требовать от инспекторов проценты за неправомерное приостановление операций по счетам (п. 9.2 ст. 76 НК РФ). Чтобы получить с налоговиков деньги за незаконную приостановку операций по счетам, необходимо особое заявление

    Автор: Ольга Сергеева, эксперт «УНП»

    С 1 января этого года компании вправе требовать от инспекторов проценты за неправомерное приостановление операций по счетам (п. 9.2 ст. 76 НК РФ). Чтобы получить с налоговиков деньги за незаконную приостановку операций по счетам, необходимо особое заявление.

    Специальной формы такого заявления нет, поэтому его можно составить в произвольном виде (см. образец). В нем стоит сообщить, что счет был заблокирован незаконно, и приложить к заявлению копии подтверждающих документов: решения о приостановлении операций по счету и письменного требования компании о разблокировке счета. Это могут быть также копии квитанций, платежек, выписок банка, подтверждающих, что компания в срок представила декларации и перечислила налоговые платежи и требования об их уплате ей инспекция не выставляла.

    НАПОМНИМ. Налоговики вправе приостановить операции по счетам, только если компания не исполнила требование об уплате налога, пеней или штрафа (п. 2 ст. 76 НК РФ). Либо если компания в течение 10 рабочих дней после окончания срока сдачи декларации так и не представила ее в инспекцию (п. 3 ст. 76 НК РФ).

    Для верного расчета процентов рекомендуем в заявлении привести реквизиты незаконно заблокированного счета, точные даты его блокировки и разблокировки и данные счета для перечисления процентов. И конечно, расчет положенных компании процентов. Их начисляют за каждый календарный день на зависшую на счете сумму по ставке рефинансирования ЦБ РФ, которая действовала в дни неправомерной блокировки счета.

    Сроки для обращения за процентами, а также их выплаты в кодексе не установлены, поэтому в заявлении стоит прямо назначить инспекторам срок, в который требуете от них перечислить проценты. Например, в течение месяца. Если инспекторы в него не уложатся, можно будет обжаловать их бездействие в УФНС или сразу в суд (ст. 137, 138 НК РФ).

    Обратиться за процентами можно и до разблокировки счета, потребовав их в письме в налоговую с требованием об отмене приостановления операций по счету. Такой вариант может ускорить снятие ареста со счета, но не исключает споры насчет размера процентов. Ведь фактически определить их размер можно только после разблокировки счета.

    Руководителю Инспекции
    ООО «Компания»
    ФНС России № 1 по г. Москве
    Петрову Петру Петровичу
    Общество с ограниченной ответственностью
    «Компания»
    ОГРН 1045012461022,
    ИНН 7701025478, КПП 770101001,
    127138, г. Москва, ул. Басманная, д. 25 Исх.

    № 20 от 21.02.2011 г.

    ЗАЯВЛЕНИЕ
    о выплате процентов за незаконное приостановление операций по счету

    В связи с непредставлением декларации по НДС за четвертый квартал 2010 года нашей компании на основании решения ИФНС № 1 по г. Москве от 04.02.11 № 50 были приостановлены операции по расчетному счету № 40702810021400000012, открытому в АКБ «КомБанк». Но декларация по НДС за четвертый квартал 2010 года была представлена нашей компанией ИФНС № 1 по г. Москве по телекоммуникационным каналам в срок – 17 января 2011 года. Этот факт зафиксирован в подтверждении, полученном от специализированного оператора связи, а также в квитанции ИФНС № 1 по г. Москве о приеме представленной декларации.

    Приостановление операций по счету (со дня получения банком решения о блокировке счета до дня получения решения об ее отмене) действовало с 4 по 15 февраля 2011 года включительно.

    В связи с незаконным приостановлением ИФНС России № 1 по г. Москве операций по счету и на основании пункта 9.2 статьи 76 Налогового кодекса требуем в месячный срок с даты получения заявления перечислить на наш расчетный счет проценты в размере 9534 руб. 25 коп. (4 000 000 руб. × 7,25%. 365 дн. × 12 дн.).

    Реквизиты для перечисления: счет № 40702810021400000012, открытый в АКБ «КомБанк» (ИНН 7710105745, КПП 775001001), БИК 044501001.

    1. Копия подтверждения спецоператора связи на 1 листе в 1 экз.

    2. Копия квитанции ИФНС № 1 по г. Москве о приеме декларации на 1 листе в 1 экз.

    3. Копия письма АКБ «КомБанк» от 18.02.11 № 200 на 1 листе в 1 экз.

    Генеральный директор
    ООО «Компания» Астахов И. И. Астахов

    Причины блокировки расчётного счета

    Причины блокировки расчётного счета

    Дата: 03.10.14 04:28

    На сегодняшний день существует три причины, по которым налоговые органы могут заблокировать расчётный счет.

    Во-первых, по причине не исполнений требований руководителя инспекции об уплате налога, пеней или штрафа (описано в п. 2 ст. 76 НК РФ). Приостановить операции по счёту в таком случае возможно только в пределах суммы недоимки. Это значит, что когда сумма на счету превышает сумму задолженности, остаток компании разрешается использовать на своё усмотрение.

    Во-вторых, когда налоговая декларация была предоставлена не своевременно, и опоздание при этом составило больше, чем на 10 рабочих дней (описано в п. 3 ст. 76 НК РФ).

    И, наконец, в-третьих, инспекция может применить обеспечительные меры после окончания проверки, и по её результатам принять решение о привлечении компании к ответственности (описано в п. 10 ст. 101 НК РФ).

    Обратите своё внимание, что других законных оснований для приостановления операций по счетам в Налоговом кодексе не предусмотрено!

    Дополнительные причины блокировки расчетного счета.

    Могут возникать также дополнительные причины, по которым расчётный счёт может быть заблокирован.

    • в случае потери сотрудниками проверяющего органа отчётности, в случае своевременной сдачи отчётности;
    • при предоставление исправленной или уточнённой отчётности в контролирующий орган несвоевременно, при этом сроки блокировки могут быть разными;
    • при обнаружении ошибки в платёжном поручении на оплату налогов;
    • во время несвоевременное предоставление документов во время проверки (выездной или камеральной);
    • в случае отсутствие указанной в документах компании по юридическому адресу;
    • также возможно взыскание задолженности в пользу истца при арбитражном процессе.
    Как разблокировать расчетный счёт

    Разблокировать расчётный счёт компании довольно сложно, к тому же эта процедура может занять много времени, в то время как компания понесёт из-за этого значительные убытки. Ускорить разблокировку может только оперативная сдача налоговой декларации о доходах либо уплата налогового сбора.

    Если налоговые инспектора заблокировали счёт полностью, не смотря на то, что объем средств на счету превышает сумму, указанную в решении о блокировке счёта, налогоплательщик вправе подать заявление в налоговый орган о разблокировке счёта. Ускоренная процедура разблокировки расчётного счёта производится также в том случае, если представитель компании получит в банке доверенность на получение решения налогового органа и самостоятельно доставит его в банк.

    Следует отметить, что блокирование счёта не обязательно связано с вопросами о налогах и декларации. так, например, счёт может быть заблокирован, если его владелец подозревается в финансовых махинациях, в таком случае разблокировка будет осуществлена только после снятия всех обвинений. В случае, когда налоговая инспекция производит блокировку счёта, она же должна и разблокировать его. И блокировка, и разблокировка счетов осуществляется по решению суда, которое обязательно должно быть зарегистрировано.

    Как разблокировать счёт после погашения задолженностей

    По закону налоговые инспектора обязаны разблокировать расчётный счет через день после погашения долгов. Однако на практике эта процедура может занимать от недели до месяца по разным причинам. Иногда инспекторы требуют прохождения различного рода процедур, которые, якобы, являются обязательными, например, камеральная проверка. Также от предпринимателя могут потребовать подписание обходного листа, или же потребуют перейти на электронную отчетность.

    После разблокировки счёта налоговая инспекция отправит подлинник решения суда по почте в банк, а там решение может и затеряться или идти по почте неделю из одного района города в другой. На протяжении всего этого времени банк фактически оставит счета заблокированными.

    Можно ли открыть новый счёт в случае блокировки?

    В п. 12 ст. 76 НК РФ прописан запрет банкам открывать новые счета налогоплательщикам, чьи счета заблокированы. Тем не менее, многие компании собирают необходимый пакет документов для открытия счёта в другом банке.

    Услуги от нашей компании по разблокировке счёта

    Досудебная разблокировка счёта производится в срок от 5 дней до 30 дней месяца. Судебная разблокировка расчётного счёта производится согласно срокам, установленным п.1 ст.200 АПК РФ. Дела об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц рассматриваются судьей единолично в срок, не превышающий двух месяцев со дня поступления соответствующего заявления в арбитражный суд, включая срок на подготовку дела к судебному разбирательству и принятие решения по делу, если иной срок не установлен федеральным законом.

    Компания-заказчик передаёт нам всю необходимую информацию и документы для изучения дела. А именно:

    • учредительные документы;
    • решение налогового органа о блокировке счёта;
    • документы, обосновывающие разблокировку счёта;
    • другие документы по запросу

    Тщательно изучив все предоставленные документы, мы чётко и грамотно оценим перспективы дела по разблокировке счёта, и готовим остальные документы для подготовки заявления в налоговый орган, в банк, и в суд. Результатом нашей с вами совместной работы будет решение налогового органа о снятии блокировки расчётного счёта и снятие блокировки счёта банком.

    Списание средств с расчётного счёта

    Пропали деньги с расчётного счёта. Что случилось?

    На этой странице:

    Ситуации, когда внезапно ООО или ИП лишается доступа к собственным финансам, размещенным на расчетном счете в банке, встречаются довольно часто. Еще вчера платежные поручения отправлялись вовремя, деньги можно было обналичить по чеку или корпоративной карте – а сегодня на счету остались жалкие копейки или распоряжение деньгами вообще невозможно.

    Вероятные причины пропажи денег со счёта

    Причинами такой неприятности могут быть:

    • предписание ФНС о запрете на все расходные операции по счету, за исключением бюджетных платежей;
    • наложение ареста на определенную денежную сумму на счете по решению судебных органов или ФССП;
    • ограничения по любому движению денег на счете из-за отзыва лицензии у банка.

    Компания, у которой заблокирован счет, не может проводить расчеты с партнерами или снимать наличные деньги.

    Фактически, при таких обстоятельствах останавливается работа предприятия, и оно несет существенные убытки. Чтобы в минимальные сроки восстановить нормальное функционирование расчетного счета, следует точно знать причину безакцептного списания и ареста денежных средств.

    Блокировка банковского счета налоговыми органами

    Распоряжение банку о запрете на расход денег с расчетного счета налоговая инспекция выносит на основании ст.76 НК РФ.

    Такая мера может быть принята в отношении ООО или ИП, которые нарушили требования налогового законодательства, а именно:

    • обязательные платежи в бюджет не были перечислены в предписанный законом срок;
    • не сданы (либо сданы с опозданием более 10 дней) декларации и расчеты по налогам;
    • нарушен регламент электронного документооборота – налогоплательщиком не подтверждено получение требования или уведомления, направленного ФНС.

    Кроме того, если на предприятии проходит выездная налоговая проверка и у инспектора есть основания предполагать о нарушениях, за которые будет выписан серьезный штраф, то возможно блокирование счета в рамках обеспечительной меры.

    Приостановление расходных операций по причине наличия недоимки по бюджетным платежам происходит в том случае, если на счете не хватает средств для оплаты всех платежных требований.

    При достаточном количестве денег нужная сумма списывается в безакцептном порядке и налогоплательщик может пользоваться счетом в обычном режиме.

    В случае полного блокирования счета в банке, несмотря на наличие достаточных сумм для перечисления недоимки по налогам, необходимо написать соответствующее заявление в налоговую службу и предоставить выписку с остатками по расчетному счету.

    Обратите внимание: Решение о блокировании счета по причине неуплаты налогов должно быть датировано тем же числом, что и инкассовое требование. Если даты отличаются, то арест счета не является законным.

    Можно ли пользоваться заблокированным расчетным счетом

    Если налоговый орган вынес решение о полной приостановке расходных операций по банковскому счету ООО или ИП, то за налогоплательщиком сохраняется право пользоваться безналичными деньгами .

    Допускается прохождение платежей с более высоким показателем очередности, а именно:

    • возмещение вреда здоровью, признанное судом;
    • алименты;
    • выплата зарплаты и выходного пособия увольняющимся сотрудникам;
    • выплата зарплаты действующим сотрудникам на основании решения КТС (комиссии по трудовым спорам).

    Блокировка счета позволяет беспрепятственно платить деньги в счет уплаты любых налогов или страховых сборов.

    Когда налоговые органы блокируют счет неправомерно

    При аресте счета необходимо тщательно изучить выданное предписание, в котором указывается причина блокировки.

    Возможно, налоговые инспекторы применили санкцию незаконно, превысив свои полномочия.

    Не допускается наложение запрета на расходные операции по счету по следующим основаниям:

    • не вовремя сдана бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях);
    • при перечислении налогов допущены технические ошибки в платежных поручениях (неверно указаны КБК или реквизиты получателя) и платеж не дошел до налоговой инспекции.
    Как разблокировать расчетный счет

    Разблокировка счета – процедура, для которой потребуется определенное время. Для начала налогоплательщик обязан исправить допущенные нарушения – сдать положенные отчеты и уплатить налоги и пени. После этого необходимо предъявить инспектору доказательства того, что все обязательства выполнены.

    Важно: Во избежание двойного перечисления недоимки налогоплательщику следует обеспечить поступление на счет суммы, достаточной для погашения долга по инкассовому поручению, а не уплачивать их самостоятельно.

    Решение об отмене блокировки счета принимается в течение 1-2 дней и передается в банк, обслуживающих налогоплательщика.

    Руководитель или ИП, а также лицо, действующее по их доверенности, может получить в налоговой инспекции решение об отмене блокировки счета и передать его в банк лично. Так срок прохождения документа существенно сокращается.

    До 2014 года при аресте счета можно было оперативно заключить договор об обслуживании с другим банком и открыть другой счет. Сейчас действует п.12 ст. 76 НР ФР, по которой банки не имеют права открывать счета или выдавать корпоративные дебетовые карты налогоплательщикам, имеющим заблокированный счет.

    Арест счета по решению суда или судебных приставов

    Принудительное списание денег со счета ООО или ИП без согласия его владельца может быть вызвано необходимостью исполнения судебного либо иного решения по взысканию задолженности.

    Арестовать денежные средства на расчетном счете могут в следующих случаях:

    • если открыто исполнительное производство в отношении ООО или ИП;
    • в качестве обеспечительной меры по заявлению кредитора;
    • в ходе арбитражного процесса, где владелец счета выступает должником.

    Принятое судом решение о взыскании с организации или ИП задолженности поступает в службу судебных приставов, которые обязаны исполнить постановление судебного органа.

    Внимание: Если судебным приставам неизвестны реквизиты расчетного счета должника, то после розыска, направленного во все банки, арест накладывается на денежные средства, размещенные на всех действующих счетах должника.

    Как происходит арест денег на счету

    Судебный вердикт о взимании долга оформляется приказом или исполнительным листом, которые приставы передают для реализации в банковскую организацию. При наличии на счете достаточной для исполнения суммы, то дело заканчивается списанием долга. Оставшиеся на счете денежные средства используются в соответствии с намерениями владельца.

    Если сумма на счете не позволяет покрыть все долги, то происходит блокирование расходных операций до того момента, пока новые денежные поступления не перекроют сумму задолженности.

    Запомните: Исполнительное производство означает безусловное списание признанных денежных обязательств должника. Кроме долга приставы взыскивают понесенные кредитором судебные траты и сбор в пользу ФССП размером в 7% от задолженности.

    В отличие от ситуации, связанной с блокировкой счета по инициативе налоговой службы, при аресте денежных средств на расчетном счете возможно открытие нового счета в другом банке.

    Снятие ареста

    Согласно ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве» служба судебных приставов немедленно должна снять арест после погашения всех обязательств должника.

    Чтобы ускорить этот процесс, уполномоченному лицу владельца расчетного счета целесообразно обратиться в ФССП с ходатайством об отмене принудительного взыскания.

    К заявлению-ходатайству необходимо приложить банковские документы, подтверждающие уплату всех долгов.

    На основании поданных документов пристав-исполнитель выносит постановление об окончании исполнительного производства и снятии ареста. После передачи постановления в банк счет становится доступным для совершения любых расходных операций.

    Аннулирование лицензии у банка

    Самый сложный вариант развития событий, на основании которого ООО или ИП может лишиться собственных средств – отзыв лицензии у банка, в котором открыт расчетный счет. В этом случае процедура возврата денег может растянуться на весьма продолжительный срок.

    После того, как финансовое учреждение лишается лицензии, Центробанк формирует временную администрацию, которая будет сопровождать работу с бывшими клиентами банка.

    Владелец счета должен подать на имя временной администрации заявление с указанием требований кредитора.

    После этого ООО или ИП включается в реестр, и, после завершения процедуры ликвидации банка, может рассчитывать на возврат части заявленных требований.

    Важно: Если сотрудники получали зарплату на пластиковые карты «лопнувшего» банка, они могут обратиться в Агентство по страхованию вкладов и получить компенсацию в сумме, имеющейся на карточном счете (но не более 1 миллиона рублей).

    О закрытии обслуживающего банка владелец счета должен сразу сообщить своим контрагентам. Обязательным шагом должна быть сверка с партнерами и контролирующими органами на предмет прохождения последних платежей. Может случиться так, что деньги «зависнут» по пути из закрытого банка и придется в суде доказывать факт своевременной и полной оплаты обязательных платежей.