Открытие и закрытие корреспондентских субсчетов и счетов для филиалов

Исходные положения. Банк вцраве открыть на имя филиала следующие счета для ведения расчетно-платежных операций с предоставлением ему права распоряжаться этими счетами и отражать операции по ним на его балансе:

корреспондентский субсчет в РКЦ Банка России по месту расположения филиала (см. предыдущую главу);

корреспондентский счет в другом банке (иной кредитной организации) и его (ее) филиалах;

внутрибанковские счета для межфилиальных расчетов (счета МФР) в головной конторе, а также в любом из филиалов банка.

Дополнительным офисам банков (филиалов) отдельные счета указанного рода не открываются.

Банк с филиалами контролирует совершение расчетно-платежных операций в филиалах и разрабатывает правила построения расчетно-платежной системы банка (внутрибанковские правила), которые оформляются в виде отдельного документа и утверждаются исполнительным органом банка. Правила должны содержать: 1) порядок открытия, закрытий и пополнения счетов МФР; 2) процедуру идентификации каждого участника системы МФР банка (система технических, телекоммуникационных средств и организационных мероприятий, обеспечивающих проведение расчетно-платежных операций между подразделениями) при осуществлении расчетов и платежей (обмен карточками с образцами подписей и оттиском печати, применение аналогов собственноручной подписи в виде кодов, паролей, электронной подписи и т.п.); 3) описание документооборота, порядок передачи и обработки расчетных документов при проведении операций по счетам МФР, последовательность прохождения документов между подразделениями; 4) порядок экспедирования расчетных документов; 5) порядок установления ДПП; 6) порядок проведения подразделениями расчетно-платежных операций при перераспределении денежных средств; 7) порядок ежедневной выверки расчетов между подразделениями по счетам МФР и по перераспределению денежных средств; 8) действия подразделений при поступлении платежного документа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждения совершения расчетной (платежной) операции по техническим причинам либо в связи с возникновением форсмажорных обстоятельств; 9) иные вопросы, регулирующие проведение расчетов внутри банка.

Филиал может не иметь корреспондентского субсчета в Банке России. В этом случае порядок перечисления налогов и предъявления налоговыми органами инкассовых поручений банк должен определить по согласованию с этими органами.

Филиал, у которого нет ни корреспондентского субсчета в Банке России, ни корреспондентских счетов в других кредитных организациях, проводит все свои расчет- но-платежные операции через счета МФР, в том числе с внешними организациями — через корреспондентский счет (субсчет) другого подразделения банка.

Корреспондентский субсчет филиала в Банке России. Материал по данной теме см. в § 17.1 учебника.

Установление филиалами банка корреспондентских отношений с другими кредитными организациями (их филиалами). Банк может заключить договор и открыть корреспондентский счет на имя своего филиала в другой кредитной организации с предоставлением ему права распоряжаться этим счетом (по доверенности либо в Положении о филиале и доверенности) и/или дать филиалу право открывать корреспондентские счета в других кредитных организациях.

Для открытия корреспондентского счета лоро на имя филиала банк-респондент или филиал должен представить в банк-корреспондент: 1) заявление; 2) нотариально заверенные копии лицензии и устава банка; 3) нотариально заверенную копию йод- тверждения о согласовании в ТУ ЦБ руководителя и главного бухгалтера филиала; 4) карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц филиала и оттиском его печати, заверенную нотариально. Карточка должна быть заверена также руководителем (его заместителем) ТУ ЦБ по месту нахождения банка; 5) справки о постановке на учет в налоговом органе, Пенсионном фонде, Фонде обязательного медицинского страхования; 6) нотариально заверенную копию сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера; 7) нотариально заверенную ко-пию Положения о филиале; 8) оригинал доверенности, выданной банком руководи-телю филиала, на открытие конкретного корреспондентского счета и ведение опера-ций по этому счету или нотариально заверенную копию доверенности, выданной руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия открыть корреспондентский счет и вести операции по этому счету и право подписать договор (если договор и заявление подписывает руководитель филиала).

Филиал может открывать счета лоро другим кредитным организациям (их филиалам) и проводить по ним операции, делегированные ему в Положении о филиале и отраженные в доверенности, выданной руководителю.

Договор корреспондентского счета образец - Популярные загрузки

немедленно предоставлять корреспонденту новейшую нотариально заверенную карточку с эталонами. Справку о регистрации корреспондента в качестве плательщика страховых взносов в пенсионный фонд. Ни в одном из нормативных документов по бухгалтерскому учету не указана обязанность.контракт корреспондентского (банковского) счета г. реальный контракт может быть изменен либобо дополнен сторонами в период его деяния на базе их обоюдного согласия и наличия беспристрастных обстоятельств, вызвавших такие деяния сторон.

Корреспондента соответственного доказательства о совершении клиентского перевода по истечении дней по окончании сроков, обозначенных в пп. любая из сторон реального контракта без помощи других производит учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.

Организовать перевозку нужной документации, принимая на себя надлежащие издержки. Высылать корреспонденту доказательства о выполнении клиентских переводов в течение 2-ух банковских дней с момента получения соответственной инфы банком. Приэтом самый спорный вопрос отарифах платона досих пор совсем не решен. Порядок пополнения счета за счет переводов в пользу корреспондента и его клиентов. контракт на открытие корреспондентского счета (транзитные платежи ограничены) 1. Безакцептное (неоспоримое) списание средств с корреспондентского счета производится банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством и реальным контрактом. При проведении операций банк и корреспондент руководствуются законодательством русской федерации, а корреспондент - также законодательством. Платежным поручением либо платежка является распоряжение обладателя счета либо плательщика.Сестры контракт корреспондентского счета эталон села. Условия реального контракта используются к отношениям сторон, появившимся только после заключения реального контракта.

Договор на открытие корреспондентского счета бланк

Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время (п. 1 ст. 859 ГК РФ).

Согласно ст. 860 ГК РФ правила гл. 45 ГК РФ распространяются на корреспондентские счета, корреспондентские субсчета, другие счета банков, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или установленными в соответствии с ними банковскими правилами.

При применении норм Гражданского кодекса РФ о расторжении договора корреспондентского счета в судебной практике возникают вопросы о возможности и порядке расторжения такого договора.

2.1. Вывод из судебной практики: Договор корреспондентского счета может быть расторгнут по заявлению клиента в любое время в силу п. 1 ст. 859 ГК РФ.

Определение ВАС РФ от 14.10.2011 N ВАС-13156/11 по делу N А07-1871/2010-Г-ЖМВ

«…Как установлено судами, по заявлению открытого акционерного общества «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «БашКредитБанк» (далее — банк банком «Социнвестбанк» 25.01.1995 были открыты корреспондентские счета N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002 в клиринговых валютах КНДР, Вьетнама и Монголии, соответственно, стороны вступили в договорные отношения банковского (корреспондентского) счета.

На основании изменений и дополнений от 19.01.2011 N 11, 12 наименование банка «БашКредитБанк» изменено на банк «УРАЛСИБ».

Банк «УРАЛСИБ» обратился к банку «Социнвестбанк» с заявлением о закрытии 20.10.2009 корреспондентских счетов N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002 и переводе остатков денежных средств на указанные в заявлении банковские реквизиты в долларовом эквиваленте.

Банк «Социнвестбанк» сообщил о невозможности закрытия счетов и перечислении переоформленных остатков денежных средств на основании отсутствия нормативных актов, регулирующих совершение данных операций.

Поскольку между сторонами сложились договорные отношения банковского счета, то в силу пункта 1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации такой договор расторгается по заявлению клиента в любое время. Следовательно, неисполнение банком требования клиента о прекращении договорных отношений является нарушением гражданско-правовых обязательств.

Нарушений норм материального права, а также требований процессуального законодательства, влекущих безусловную отмену судебного акта, судами не допущено…»

Аналогичная судебная практика:

Примечание: В приведенном ниже Постановлении суд сослался на п. 13 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5, в соответствии с которым договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.

Постановление ФАС Уральского округа от 23.06.2011 N Ф09-3085/11-С5 по делу N А07-1871/2010-Г-ЖМВ

«…При рассмотрении спора судами установлено: по заявлению открытого акционерного общества «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «БашКредитБанк» обществом «Социнвестбанк» 25.01.1995 были открыты корреспондентские счета N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002 в клиринговых валютах КНДР, Вьетнама, Монголии, без заключения подписанного обеими сторонами договора банковского (корреспондентского) счета.

На основании изменений и дополнений от 19.01.2011 N 12, вносимых в устав открытого акционерного общества «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «БашКредитБанк», изменено фирменное наименование на открытое акционерное общество «Урало-Сибирский Банк»; в соответствии с изменениями N 11, вносимыми в устав открытого акционерного общества «Урало-Сибирский Банк», изменено фирменное наименование на открытое акционерное общество «Банк УРАЛСИБ».

В письме от 09.10.2009 N 2901 общество «УРАЛСИБ» обратилось к обществу «Социнвестбанк» с заявлением о закрытии 20.10.2009 корреспондентских счетов N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002, открытых на балансе общества «Социнвестбанк» в г. Уфе, и переводе остатков денежных средств на указанные в заявлении банковские реквизиты в долларовом эквиваленте.

В соответствии с п. 1 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

По смыслу указанной нормы договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении (п. 13 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договора банковского счета»).

Установив фактическое нарушение ответчиком обязательства по перечислению денежных средств, проверив и признав верным расчет начисленных процентов, представленный истцом, суды в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации удовлетворили требования общества «УРАЛСИБ» о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами…»

Навигация по записям

Документы для открытия счета

Для открытия банковского счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные нотариально либо регистрирующим органом.
В Банк могут быть представлены копии документов, заверенные Клиентом - юридическим лицом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам документов.
Должностное лицо Банка может изготовить и заверить копии с документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, в помещении Банка.

Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица:

Полное товарищество - Учредительный договор
Товарищество на вере (коммандитное товарищество) - Учредительный договор
Общество с ограниченной ответственностью - Устав, Учредительный договор (при его наличии)
Общество с дополнительной ответственностью - Устав, Учредительный договор (при его наличии)
Акционерное общество (открытое а.о. и закрытое а.о.) - Устав
Производственный кооператив - Устав
Государственное или муниципальное унитарное предприятие (основанное на праве хозяйственного ведения или оперативного управления имуществом собственника - казенное) - Устав.
Потребительский кооператив - Устав
Общественные и религиозные организации (объединения) - Устав
Фонды - Устав
Объединения юридических лиц (ассоциации и союзы) - Устав, Учредительный договор
Учреждения - Устав (Положение)
Крестьянско-фермерское хозяйство – Соглашение о создании хозяйства (между членами хозяйства).

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

з) выписка из единого государственного реестра юридических лиц;

и) письмо государственной службы статистики с расшифровкой присвоенных кодов статистического наблюдения;

к) вопросник, разработанный Банком. Допускается принимать вопросник, в котором содержатся ответы не на все вопросы.

2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.

3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

а) документы, указанные в пункте 1;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица - нерезидента;

в) карточка. Для открытия корреспондентского счета нерезиденту Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом;

г) положение об обособленном подразделении юридического лица;

д) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в Банк представляются документы, предусмотренные подпунктами "г", "д" и "ж" пункта 1.

6. Для открытия расчетного счета международной организации в Банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные подпунктами "г", "д", "е" и "ж" пункта 1.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в Банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 3.

7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. в Банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);

ж) выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

з) письмо государственной службы статистики с расшифровкой присвоенных кодов статистического наблюдения;

и) вопросник, заполненный по форме разработанной Банком. Допускается принимать вопросник, в котором содержатся ответы не на все вопросы.

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

8. Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными подпунктами "а", "б", "г", "д", "е" и "ж" пункта 1, в Банк представляется также документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.

9. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется, наряду с документами, указанными в пункте 1, письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

10. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 3, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

11. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте в кредитную организацию представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) карточка или альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

12. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления ), в Банк представляются:

а) документы, указанные в пунктах 1 или 7;

б) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

13. Для открытия специального банковского счета в Банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов

1. Для открытия депозитного счета суда в Банк представляются:

а) документ, определяющий правовой статус подразделения суда, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

2. Для открытия депозитного счета подразделений службы судебных приставов в Банк представляются:

а) документ о правовом статусе подразделения службы судебных приставов, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

3. Для открытия депозитного счета правоохранительных органов в Банк представляются:

а) документ о правовом статусе правоохранительного органа, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

4. Для открытия депозитного счета нотариуса в Банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

в) документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2) Для открытия банковского счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные нотариально либо регистрирующим органом.

В Банк могут быть представлены копии документов, заверенные Клиентом - юридическим лицом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам документов.

Должностное лицо Банка может изготовить и заверить копии с документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, в помещении Банка.

Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица:

- Полное товарищество - Учредительный договор

- Товарищество на вере (коммандитное товарищество) - Учредительный договор

- Общество с ограниченной ответственностью - Устав, Учредительный договор (при его наличии)

- Общество с дополнительной ответственностью - Устав, Учредительный договор (при его наличии)

- Акционерное общество (открытое а.о. и закрытое а.о.) - Устав

- Производственный кооператив - Устав

- Государственное или муниципальное унитарное предприятие (основанное на праве хозяйственного ведения или оперативного управления имуществом собственника - казенное) - Устав

- Потребительский кооператив - Устав

- Общественные и религиозные организации (объединения) - Устав

- Объединения юридических лиц (ассоциации и союзы) - Устав, Учредительный договор

- Учреждения - Устав (Положение)

- Крестьянско-фермерское хозяйство – Соглашение о создании хозяйства (между членами хозяйства).

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

з) выписка из единого государственного реестра юридических лиц;

и) письмо государственной службы статистики с расшифровкой присвоенных кодов статистического наблюдения;

к) вопросник, разработанный Банком. Допускается принимать вопросник, в котором содержатся ответы не на все вопросы.

2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.

3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

а) документы, указанные в пункте 1;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица - нерезидента;

в) карточка. Для открытия корреспондентского счета нерезиденту Банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом;

г) положение об обособленном подразделении юридического лица;

д) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в Банк представляются документы, предусмотренные подпунктами "г", "д" и "ж" пункта 1.

6. Для открытия расчетного счета международной организации в Банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные подпунктами "г", "д", "е" и "ж" пункта 1.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в Банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 3.

7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. в Банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);

ж) выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

з) письмо государственной службы статистики с расшифровкой присвоенных кодов статистического наблюдения;

и) вопросник, заполненный по форме разработанной Банком. Допускается принимать вопросник, в котором содержатся ответы не на все вопросы.

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

8. Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными подпунктами "а", "б", "г", "д", "е" и "ж" пункта 1, в Банк представляется также документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.

9. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется, наряду с документами, указанными в пункте 1, письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

10. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 3, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

11. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте в кредитную организацию представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) карточка или альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

12. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления ), в Банк представляются:

а) документы, указанные в пунктах 1 или 7;

б) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

13. Для открытия специального банковского счета в Банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов

1. Для открытия депозитного счета суда в Банк представляются:

а) документ, определяющий правовой статус подразделения суда, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

2. Для открытия депозитного счета подразделений службы судебных приставов в Банк представляются:

а) документ о правовом статусе подразделения службы судебных приставов, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

3. Для открытия депозитного счета правоохранительных органов в Банк представляются:

а) документ о правовом статусе правоохранительного органа, которому открывается счет;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

4. Для открытия депозитного счета нотариуса в Банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

в) документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1. Критерии отнесения клиентов — юридических лиц к категории иностранных налогоплательщиков

Наименование признака налогоплательщика США