С 30 сентября 2016 года необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД

• О компании
  • История
  • Сотрудники
  • Достижения
  • Отзывы
  • Партнеры
  • Статьи эксперта
• Услуги
  • Бизнес «Под ключ»
  • Услуги юридическим лицам
  • Услуги физическим лицам
  • Сдача отчетности в Росфинмониторинг
  • Подготовка к проверкам по ПОД/ФТ
• Обучение ПОД/ФТ
  • 13 Января Вебинар
  • 16 Января Целевой инструктаж
  • 30 Января Целевой инструктаж
  • Очная консультация эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
  • Дистанционная консультация эксперта по финмониторингу и ПОД/ФТ
  • Дистанционный курс по ПОД/ФТ ВЕБИНАР
  • Записи мероприятий
• Услуги по ПОД/ФТ
  • Разработка ПВК по ПОД/ФТ для АН, Ювелиров и иных организаций
  • Разработка ПВК в целях ПОД/ФТ для МФО, КПК в т.ч. СКПК, Ломбарда
  • Постановка на учет в МРУ Росфинмониторинга
  • Абонентское обслуживание по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
  • Разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
  • Постановка в ФКУ Пробирную палату России
  • Разработка иных документов по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
• Статьи эксперта
• Контакты

• • Новости
  • О финансовом мониторинге
  • Заказать обратный звонок

Мы проводим обучение и представляем онлайн консультации для организаций и индивидуальных предпринимателей – субъектов федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ

Пинигина Елена Евгеньевна - эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

Пинигина Елена Евгеньевна

эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, авторитетный практикующий юрист с опытом работы в сфере применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма более 10 лет.

Вопросы эксперту можно задать через форму обратной связи на сайте или в группе «Росфинмонитринг и ПОД/ФТ (Все регионы России)» https://vk.com/rfm115.

Внимание, уважаемые субъекты Федерального закона 115-ФЗ. 30 сентября 2016 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 17.09.2016 №933 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

- в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (*прим. для агентств недвижимости, ювелирной отрасли, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей);

- в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Изменения напрямую касаются, прежде всего, Правил внутреннего контроля организаций и индивидуальных предпринимателей не поднадзорных Банку России. С 30 сентября 2016 года по 30 октября 2016 г. агентства недвижимости. организации и предприниматели ювелирной отрасли. лизинговые и факторинговые компании. операторы по приему платежей обязаны привести свои правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с новыми требованиями к правилам.

Спустя 15 лет с момента принятия Федерального закона 115-ФЗ закреплены сроки приведения правил внутреннего контроля в соответствие с изменениями законодательства. Ранее срок в 30 дней был рекомендованным и был закреплен только в информационном письме Росфинмониторинга. С 30 сентября срок установлен постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Теперь все организации и индивидуальные предприниматели обязаны вносить изменения в правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Такое закрепление сроков можно считать положительным моментом, т.к. на протяжении 15 лет срок не был урегулирован законом, что обязывало субъектов закона №115-ФЗ приводить правила внутреннего контроля сразу при вступлении в силу изменений, касающихся положений правил (*прим. у некредитных финансовых организаций срок установлен Банком России и составляет 3 месяца).

Расширено содержание программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Правила внутреннего контроля требуют многочисленных дополнений и описания процедур осуществления внутреннего контроля.

Установлены требования к форме правил внутреннего контроля. С 30 сентября они должны быть строго в виде документа на бумажном носителе.

Изменения в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу (утверждено Постановлением Правительства №209) касаются в основном необходимости представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона и приведения формулировок соответствующих положений в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.

Для реализации обязанности по представлению информации в Росфинмониторинг о случаях отказа в ближайшее время ожидается и внесение соответствующих изменений в Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с последующей регистрацией в Министерстве юстиции), в Приказ Росфинмониторинга от 27.08.2015 № 261 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. №110, и рекомендаций по их заполнению».

- Некредитные финансовые организации обязаны провести целевой (внеплановый) инструктаж не позднее 5 октября.

- Иные организации и индивидуальные предприниматели обязаны провести внеплановый (дополнительный) инструктаж в самые короткие сроки с момента вступления в силу Постановления Правительства РФ от 17.09.2016 №933 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».

Мы предлагаем абонентское обслуживание по финансовому мониторингу для субъектов федерального закона №115-ФЗ. в которое входит, в том числе и актуализация правил внутреннего контроля, оформление внутренних инструктажей и иных текущих документов

Правила внутреннего контроля для агентства недвижимости 2015 образец - Анонс файлов

Для некредитных валютных организаций, произошедшими в 2015-2016 гг. нами были.). Типовой шаблон правил внутреннего контроля и эталон правил внутреннего контроля, приобретенные вами из разных источников, в т. Контроля либо эталона правил внутреннего контроля из веба либо разных.

Пвк по подфт разработаны нами на основании постановления правительства на 667 от 30. В конце 2015 года в закон 115-фз были внесены значимые конфигурации.

Правила внутреннего контроля эталон 2015. Пвк по подфт также составляются с учетом особенностей структуры вашей организации и штатной численности работников. необходимо ли согласовывать правила внутреннего контроля в росфинмониторинге?

Нам представляется, что многие организации из-за отмены процедуры согласования пвк по подфт в истинное время могут только пострадать, т. Организации должны были выполнить разработку новейшей редакции этого документа в согласовании с постановлением 667 от 30. скачка типового шаблона правил внутреннего контроля либо эталона правил внутреннего контроля из веба либо разных информационно-правовых баз.

Помогите пожалуйста, мне очень необходимы правила внутреннего контроля для ломбарда с конфигурациими. программка, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) валютных средств и другого имущества в согласовании с подпунктом 6 пт 1 статьи 7 федерального закона приложение 2.

Мы знаем о проверках росфинмониторинга, банка рф, гипн, прокуратуры, роскомнадзора в сфере подфт полностью все! наименования программ в пвк должны точно соответствовать заглавиям программ, обозначенным в нормативном акте. Предлагаются правила внутреннего контроля эталона 2012 года.

Правила внутреннего контроля для агентства недвижимости 2015 образец

Добавлен: 01 Ноя 2016 от: WhiteWolf

Изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД

Раздел: Власть
29 августа 2016 г.

Пи­ни­ги­на Еле­на Ев­ге­ньев­на, экс­перт по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и ПОД/ФТ

В сен­тяб­ре 2016 го­да всту­па­ют в си­лу мно­го­чис­лен­ные из­ме­не­ния в сфе­ре фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га. Субъ­ек­там Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма» сле­ду­ет вни­ма­тель­но от­не­стись к но­вым нор­ма­тив­ным и за­ко­но­да­тель­ным ак­там, сво­е­вре­мен­но при­ве­сти до­ку­мен­ты, в том числе, пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в со­о­т­вет­ствие с из­ме­не­ни­я­ми и про­ве­сти обя­за­тель­ное обу­че­ние с со­труд­ни­ка­ми.

29 ав­гу­ста 2016 г. всту­пил в си­лу При­каз Рос­фин­мо­ни­то­рин­га от 25.07.2016 №232 «О раз­ме­ще­нии на офи­ци­аль­ном сай­те Фе­де­раль­ной слу­ж­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу в ин­фор­ма­ци­он­но-­те­ле­ко­м­му­ни­ка­ци­он­ной се­ти «Ин­тер­нет» ре­ше­ний Ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­сии по про­ти­во­дей­ствию фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма». Не­об­хо­ди­мо про­ве­сти внут­рен­ний до­пол­ни­тель­ный (в­не­пла­но­вый) ин­струк­таж.

01 сен­тяб­ря 2016 г. всту­па­ют в си­лу из­ме­не­ния в Фе­де­раль­ный за­кон №115-ФЗ «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма». Из­ме­не­ния вно­сят­ся Фе­де­раль­ным за­ко­ном №191-ФЗ от 23.07.2016 г. и ка­са­ют­ся всех ор­га­ни­за­ций и ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей не­за­ви­си­мо от ви­да, осу­ще­ств­ля­е­мой де­я­тель­но­сти и на­д­зор­но­го ор­га­на.

В част­но­сти не­об­хо­ди­мо вне­сти из­ме­не­ния в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в ча­сти све­де­ний, уста­нав­ли­ва­е­мых в от­но­ше­нии юри­ди­че­ских лиц, за­ре­ги­стри­ро­ван­ных на тер­ри­то­рии ино­стран­ных го­су­дар­ств, т.е. до­пол­нить та­ки­ми све­де­ни­я­ми пра­ви­ла и/и­ли до­пол­нить ан­ке­ты юри­ди­че­ских лиц, за­пол­ня­е­мых при про­ве­де­нии иден­ти­фи­ка­ции. Обра­ща­ем вни­ма­ние, что пе­ре­чень та­ких све­де­ний обя­за­тель­но дол­жен быть ука­зан в пра­ви­лах, не­за­ви­си­мо от то­го, с ка­ки­ми ви­да­ми лиц, ра­бо­та­ет ор­га­ни­за­ция или пред­при­ни­ма­тель. За­ко­ном до­пол­ня­ет­ся, и обя­за­н­ность кли­ен­та пре­до­став­лять ор­га­ни­за­ци­ям, осу­ще­ств­ля­ю­щим опе­ра­ции с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, ин­фор­ма­цию, не­об­хо­ди­мую для ис­пол­не­ния ука­за­н­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми тре­бо­ва­ний Фе­де­раль­но­го за­ко­на 115-ФЗ, вклю­чая ин­фор­ма­цию о сво­их вы­го­до­при­об­ре­та­те­лях, учре­ди­те­лях (у­част­ни­ках) и бе­не­фи­ци­ар­ных вла­дель­цах. Не­об­хо­ди­мо про­ве­сти так же и обя­за­тель­ный внут­рен­ний ин­струк­таж.

01.09.2016 г. всту­па­ет в си­лу По­ста­но­в­ле­ние Пра­ви­тель­ства РФ от 25.05.2016 №461 «Об утвер­ж­де­нии Пра­вил пред­став­ле­ния кре­ди­т­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми и не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми в Фе­де­раль­ную слу­ж­бу по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу ин­фор­ма­ции о фа­к­тах от­ка­за от про­ве­де­ния опе­ра­ций с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми и (и­ли) иным иму­ще­ством, од­ной из сто­рон ко­то­рых яв­ля­ет­ся ино­стран­ная или ме­ж­ду­на­род­ная не­пра­ви­тель­ствен­ная ор­га­ни­за­ция, вклю­чен­ная в пе­ре­чень ино­стран­ных и ме­ж­ду­на­род­ных не­пра­ви­тель­ствен­ных ор­га­ни­за­ций, де­я­тель­ность ко­то­рых при­з­на­на не­же­ла­тель­ной на тер­ри­то­рии Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции». Ес­ли в пра­ви­лах внут­рен­не­го кон­тро­ля ор­га­ни­за­ции пре­ду­смо­т­ре­ны та­кие по­ло­же­ния, не­об­хо­ди­мо вне­сти из­ме­не­ния в них.

03.09.2016 всту­па­ет в си­лу Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии «О вне­се­нии из­ме­не­ний в По­ло­же­ние Бан­ка Рос­сии от 15 де­ка­б­ря 2014 го­да №445-П «О тре­бо­ва­ни­ях к пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма».
03.09.2016 всту­па­ет в си­лу Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии «О вне­се­нии из­ме­не­ний в Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 15 де­ка­б­ря 2014 го­да № 3484-У «О по­ряд­ке пред­став­ле­ния не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ний, пре­ду­смо­т­рен­ных Фе­де­раль­ным за­ко­ном «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма».

Ор­га­ни­за­ци­ям не­об­хо­ди­мо при­ве­сти пра­ви­ла в со­о­т­вет­ствие с из­ме­не­ни­я­ми.

О­пре­де­лен по­ря­док до­ве­де­ния Бан­ком Рос­сии до све­де­ния кре­ди­т­ных ор­га­ни­за­ций, иных лиц ин­фор­ма­ции, по­лу­чен­ной от Рос­фин­мо­ни­то­рин­га. «По­ло­же­ние о по­ряд­ке до­ве­де­ния до све­де­ния кре­ди­т­ных ор­га­ни­за­ций и не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций ин­фор­ма­ции о слу­ча­ях от­ка­за в вы­пол­не­нии рас­по­ря­же­ния кли­ен­та о со­вер­ше­нии опе­ра­ции, от­ка­за от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) и (и­ли) рас­тор­же­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) с кли­ен­том» (утв. Бан­ком Рос­сии 20.07.2016 №550-П). В со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 4.1 дан­ный до­ку­мент всту­па­ет в си­лу по ис­те­че­нии 10 дней по­с­ле дня офи­ци­аль­но­го опуб­ли­ко­ва­ния. На дан­ный мо­мент до­ку­мент опуб­ли­ко­ван не был. Сле­ди­те за на­ши­ми но­во­стя­ми в сфе­ре фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га и ПОД/ФТ.

По­лу­чить кон­суль­та­цию экс­пе­р­та по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу мо­ж­но на­пи­сав на элек­трон­ную по­чту: oootlt@mail.ru

версия для печати

Практикум для риэлторов

ВНИМАНИЮ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

ШКОЛА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И КОНТРОЛЯ ООО «ФКД КОНСАЛТ» (Соглашение с МУМЦФМ № 25-2015 от 12.01.2015 г.)

Приглашает Вас на новый курс «Повышения уровня знаний» по теме:

Практика проверок организаций по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Требования и работа с документами по ПОД/ФТ в риэлторской организации.

10 ноября 2015 г.

в онлайн режиме из Москвы - трансляция (вебинар), 4 академических часа (время московское)

• Руководители и специалисты структурных подразделений компаний, подведомственных Росфинмониторингу в части соблюдения требований к законодательству «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма»;
• Юристы, СДЛ, специалисты службы внутреннего контроля и пр.
• Руководители организаций, исполняющие обязанности специального должностного лица.

Слушатели данной программы уже должны иметь общее представление о правовых, организационных и практических аспектах основ законодательства в области ПОД/ФТ, судебной практики по делам данной категории.

Для АН. СРО риэлторов и отдельных организаций наш семинар разработан исходя из реальной потребности специалистов и руководителей рынка недвижимости.

Это возможность задать самые острые вопросыюристу по ПОД/ФТ, а представителю от Генеральной Прокуратуры - по проверкам Прокуратуры, по судебным и досудебным возможностям, а также по практике агентств недвижимости в части наиболее оптимальной и ответственной организации работы по требованиям 115-ФЗ.

В 2015 году Росфинмониторинг и прокуратура многократно усилили проверки агентств недвижимости, работающих как в форме юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей, за исполнением ими норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти проверки проводились по всей России, в том числе в Москве и в регионе Поволжья.