Категория: Бланки/Образцы
Главная Документы Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп. вступ. в силу с 21.12.2016)
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях. если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке. устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
(п. 1.1 в ред. Федерального закона от 08.11.2011 N 308-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.
(п. 1.2 в ред. Федерального закона от 05.05.2014 N 110-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.
(в ред. Федерального закона от 29.12.2015 N 391-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке. установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
(в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, указанных в абзаце первом настоящего пункта, информацию о совершаемых данными обществами операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях.
(абзац введен Федеральным законом от 29.12.2014 N 484-ФЗ)
(п. 1.3 введен Федеральным законом от 21.07.2014 N 213-ФЗ)
1.4. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе", с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.
Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.
Кредитные организации, уполномоченные в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" на осуществление банковского сопровождения государственных контрактов по государственному оборонному заказу и всех заключенных в целях его исполнения контрактов, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии отдельных счетов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и изменении их реквизитов в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
(п. 1.4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ)
2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях. определенных Правительством Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
(см. текст в предыдущей редакции )
6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
(п. 2.1 введен Федеральным законом от 27.07.2010 N 197-ФЗ)
2.2. Основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:
1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу;
2) отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205. 205.1. 205.2. 205.3. 205.4. 205.5. 206. 208. 211. 220. 221. 277. 278. 279. 280. 280.1. 282. 282.1. 282.2. 282.3. 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию;
(в ред. Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ. от 31.12.2014 N 505-ФЗ. от 06.07.2016 N 374-ФЗ )
(см. текст в предыдущей редакции )
2.1) отмена вступившего в законную силу постановления о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, либо изменение указанного постановления, предусматривающее исключение административной ответственности за данное административное правонарушение;
(пп. 2.1 введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 130-ФЗ)
3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую деятельность;
(в ред. Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ. от 31.12.2014 N 505-ФЗ. от 06.07.2016 N 374-ФЗ )
(см. текст в предыдущей редакции )
5) исключение организации или физического лица из составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
(в ред. Федеральных законов от 02.11.2013 N 302-ФЗ. от 31.12.2014 N 505-ФЗ. от 06.07.2016 N 374-ФЗ )
(см. текст в предыдущей редакции )
9) наличие документально подтвержденных данных об истечении срока, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
(пп. 9 введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 130-ФЗ)
(п. 2.2 введен Федеральным законом от 27.07.2010 N 197-ФЗ)
2.3. Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие исключению из указанного перечня в соответствии с пунктом 2.2 настоящей статьи, но не исключенные из указанного перечня, обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня. Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней, следующих за днем получения заявления, рассматривает его и принимает одно из следующих мотивированных решений:
об исключении организации или физического лица из указанного перечня;
об отказе в удовлетворении заявления.
Уполномоченный орган информирует заявителя о принятом решении. Решение уполномоченного органа может быть обжаловано заявителем в судебном порядке.
(п. 2.3 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2. 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;
2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
(п. 2.4 введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ)
3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Открыть полный текст документа
- Да, в любом случае по коду операции 8001
- Да, в любом случае по коду операции 6001
- Да, так как сумма операции превышает 600 000 рублей
- Нет, так как операции с недвижимым имуществом не подлежат обязательному контролю
- Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
24. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции
25. В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом?
- Отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности
- Непредставления физическим или юридическим лицом документов, необходимых для документального фиксирования информации
- Наличия в отношении физического или юридического лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- Во всех перечисленных случаях
26. Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
- Да, должен, в случае зачисления денежных средств на счет клиента
- Нет, данная операция не подлежит обязательному контролю.
- Да, должен, в случае списания денежных средств со счета клиента
27. Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?
- Не реже одного раза в год в случае, если деятельность клиента отнесена к категории повышенной степени (уровня) Риска.
- Не реже одного раза в три года в случае, если степень (уровень) Риска отсутствует
- Во всех перечисленных случаях
- По мере изменения сведений
28. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
- Правильный ответ не указан
- Не позднее конца текущего рабочего дня
- В течение трех дней со дня совершения операции
- Не позднее 11:30 рабочего дня, следующего за днем совершением операции.
29. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента?
1) Запрашивает у клиента необходимые документы.
2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях.
3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных.
4) Заполняет установленные формы со слов Клиента.
30. В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска?
- Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
- Совершение операции с драгоценными металлами
- Совершение операции с ценными бумагами на фондовом рынке
- Приобретение векселей Сбербанка России
- Получение кредита на сумму свыше 1 млн. руб
- Во всех перечисленных случаях
31. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей?
1) Запрашивает сведения у клиента.
2) Запрашивает сведения у выгодоприобретателя.
3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях.
4) Заполняет установленные формы со слов клиента.
- Правильные способы не указаны
- Всеми перечисленными способами
32. Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению?
- Соответствующий Контролер Банка
-Ответственный сотрудник по финансовому мониторингу подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция
- Сотрудник подразделения по работе с клиентами, выявивший данную операцию
- Руководитель подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция
33. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
- Стоимостным критерием и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
- Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
- Видом операции и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
34. Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
35. Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
- Договор доверительного управления
- Все перечисленные договора
36. Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
- Информационные сведения клиента
- Документы, необходимые для заключения договора банковского счета
- Документы, подтверждающие сведения, отраженные в “Информационных сведениях клиента”
- Все перечисленные документы
37. Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
- Код 8001 – сделки с недвижимым имуществом
- Сомнительным операциям не присваивается код операции
- Код 6001 – подозрительная операция.
- Код 7001 – операции, связанные с финансированием экстремисткой, в том числе террористической деятельности.
- Правильный ответ не указан
38. Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?
- Дарение недвижимого имущества
- Купля-продажа недвижимого имущества
- Все сделки с недвижимым имуществом
- Аренда недвижимого имущества
- Залог недвижимого имущества
39. Какие из перечисленных мер, запрещено использовать в целях локализации и пресечения сомнительных операций по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж?
- Проведение бесед с клиентами
- Закрытие в добровольном порядке счетов (вкладов) клиентов, участвующих в схемах «обналичивания» и выводу капитала за рубеж
- Блокировка банковских карт
- Осуществление в добровольном порядке возвратов в сторонние кредитные организации предназначенных для «обналичивания» денежных средств, поступивших на счета клиентов банка
- Направление соответствующих писем в сторонние кредитные организации, обслуживающие лица, которые переводят денежные средства клиентам банка для их дальнейшего «обналичивания»
- Разрешено использовать все перечисленные меры.
40. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?
- Правильный ответ не указан
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной
- Не позднее конца текущего рабочего дня
- В течение трех дней со дня совершения операции
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершения операции
41. Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?
- Только при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных документов в области ПОД/ФТ или при вводе новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
- Один раз при поступлении на работу
- Не менее одного раза в год
- Не мене двух раз в год
42. В каких случаях не проводится процедура идентификации клиента физического лица?
- Если сумма операции по покупке продаже наличной иностранной валюты не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций перечисленных в Федеральном законе 115-ФЗ
- Идентификация проводится во всех случаях
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
2) Налоговая инспекция;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
5) Федеральная служба по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению?
Все перечисленные структуры
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 3 и 4
Какими правами обладает сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
Потребовать в процессе идентификации представления подлинников документов для ознакомления, в случае представления Клиентом копий документов
Отказывать в совершении клиентом расходных операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации о Клиенте
Пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения сведений, полученных в результате идентификации Клиента, установления и идентификации Выгодоприобретателя
Информировать Клиента о причине отказа от заключения договора банковского счета (вклада)
Всеми перечисленными правами
Отказывать в совершении клиентом расходных операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации о Клиенте
Потребовать в процессе идентификации представления подлинников документов для ознакомления, в случае представления Клиентом копий документов
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Нет, так как операции с недвижимым имуществом не подлежат обязательному контролю
Да, так как сумма операции превышает 600 000 рублей
Да, в любом случае по коду операции 6001
Да, в любом случае по коду операции 8001
Правильный ответ не указан
Да, по коду операции 8001, если операция осуществляется за наличный расчет
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Правильный ответ не указан
В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска?
Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
Совершение операции с драгоценными металлами
Совершение операции с ценными бумагами на фондовом рынке
Приобретение векселей Сбербанка России
Получение кредита на сумму свыше 1 млн. руб
Во всех перечисленных случаях
Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
Совершение операции с драгоценными металлами
Какие из перечисленных мер, запрещено использовать в целях локализации и пресечения сомнительных операций по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж?
Направление соответствующих писем в сторонние кредитные организации, обслуживающие лица, которые переводят денежные средства клиентам банка для их дальнейшего «обналичивания»
Осуществление в добровольном порядке возвратов в сторонние кредитные организации предназначенных для «обналичивания» денежных средств, поступивших на счета клиентов банка
Закрытие в добровольном порядке счетов (вкладов) клиентов, участвующих в схемах «обналичивания» и выводу капитала за рубеж
Блокировка банковских карт
Проведение бесед с клиентами
Разрешено использовать все перечисленные меры
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Разрешено использовать все перечисленные меры
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
Сомнительным операциям не присваивается код операции
Правильный ответ не указан
Код 6001 – подозрительная операция
Код 8001 – сделки с недвижимым имуществом
Код 7001 – операции, связанные с финансированием экстремисткой, в том числе террористической деятельности
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Код 6001 – подозрительная операция
Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
Все перечисленные виды оформляются листом учета.
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Самостоятельная подготовка
Где должны хранится листы учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
У соответствующего Контролера
У непосредственного руководителя.
В личном деле сотрудника
В электронных базах
Допустимы все перечисленные варианты
Правильный ответ не указан
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: В личном деле сотрудника
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
Да, должен, в случае зачисления денежных средств на счет клиента
Да, должен, в случае списания денежных средств со счета клиента
Нет, данная операция не подлежит обязательному контролю.
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, должен
Сколько раз должен проходить обучение сотрудник подразделения по работе с клиентами по вопросам ПОД/ФТ?
Не мене двух раз в год
Не менее одного раза в год
Один раз при поступлении на работу
Только при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных документов в области ПОД/ФТ или при вводе новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не менее одного раза в год
Какие мероприятия осуществляет сотрудник подразделения по работе с клиентами для выявления иностранных должностных публичных лиц - нерезидентов?
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы
При обращении иностранного гражданина для получения только долгосрочных услуг предлагает заполнить анкету установленной формы
Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции берет с него расписку в том, что он не относится к иностранным должностным публичным лицам
В обязанности сотрудника подразделения по работе с клиентами не входит выявление иностранных должностных публичных лиц
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы
Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру
Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации?
Нет, данные операции не подлежат обязательному контролю в любом случае
Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации
Да, подлежат в течение полугода со дня регистрации
Нет, так как данные операции подлежат обязательному контролю в течение одного месяца со дня регистрации
Да, подлежат в течение всего срока обслуживания счета
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?
Совершение Клиентом кредитной организации операций на фондовой бирже, носящих спекулятивный характер
Приобретение лотерейных билетов за безналичный расчет
Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Все перечисленные операции
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?
Во всех перечисленных случаях
По мере изменения сведений
Не реже одного раза в три года в случае, если степень (уровень) Риска отсутствует
Не реже одного раза в год в случае, если деятельность клиента отнесена к категории повышенной степени (уровня) Риска
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Во всех перечисленных случаях
В течение небольшого периода времени Клиент открывает несколько срочных вкладов с аналогичными условиями и сроками на сумму, не превышающую 600 000 рублей, с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов на один счет и последующим переводом в другую кредитную организацию. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами?
Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001
Осуществляется отказ в совершении клиентом расходной операции с последующим доведением информации о данном факте соответствующему Контролеру
Немедленно направляется сообщение соответствующему Контролеру по коду операции 7001
Операция проводится в штатном режиме. Более никаких действий не предпринимается
Осуществляется приостановление операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001
Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ:
Ни одна из перечисленных
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 2 и 4
Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях
Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям
Принимать окончательное решение о направлении сведений о клиентской операции в Уполномоченный орган
Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу)
Все перечисленные обязанности
Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях
Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям
Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу)
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
Правильный ответ не указан
Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?
Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами
Запрашивает данные о степени риска у клиента
В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует
Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю
Всеми перечисленными способами.
Правильный ответ не указан
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Правильный ответ не указан
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
1) Договор комиссии.
2) Договор поручения.
3) Договор страхования.
4) Агентский договор.
5) Договор доверительного управления.
6) Договор коммерческой концессии.
